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12 四月 2013 為何政府應該擴大對金融市場的控制!

發布時間:2013年4月11日上午9:07(美國東部時間)

來源:Kitco金拓中文網

銀行和政府擴大控制

每盎司黃金價格政府和銀行體系暗中不斷擴大對經濟和個人生活的控制。在過去,貨幣是商品交換的工具,但現在,貨幣受到銀行體系的控制,且貨幣交易在我們生活中的重要性已經日漸下降。塞浦路斯充公部分存款后,在“銀行委員會”通過之前,當地所有現金交易上限為20萬歐元。銀行體系是由政府管轄。透過銀行體系,政府能夠光明正大地監管市民的財務狀況。即使危機是由政府自己引發,但政府卻能夠藉此加強對大眾的控制,塞浦路斯便是最好的例子。

2007年的時候,銀行體系出現信貸危機,市場過度貸款并發行大量的房地產抵押證券。這次危機幾乎導致銀行體系、良好市民的企業陷于崩潰,破壞了政府對市民財務狀況的控制。這便是為何政府和央行會致力拯救銀行體系的原因,也是為何這種情況將在未來繼續的原因。經濟和市民對政府來說只排在較次要的位置。

中國和亞洲的崛起

一旦消費者的可用收入增加,便會更加謹慎地使用。這代表消費者會購買便宜的入口貨,而非當地生產的商品。當地制造業也會因此日漸衰退。也就是說,大部分的刺激政策帶動的是中國的經濟,而非那些已發展國家。

中國的增長對已發展國家造成巨大影響。在過去20年間,中國從已發展國家的企業掠奪了大量的財富和制造業。為了提高利潤,已發展國家的企業將生產線轉移至中國,教曉了亞洲國家生產的每一步工序,因此中國的生產質量已經能和西方媲美。現在,中國能夠用自己的品牌生產這些商品,并直接與西方國家競爭,而且青出于藍勝于藍。以聯想(Lenovo)電腦為例,便比已發展國家的同類商品便宜。

因此,中國賺取了接近4萬億的儲備,并利用這些錢建立一個獨立的資源庫。只要美元還在使用,這種情況便不會改變。

有報道指中國將會加強全球的經濟增長,暗示已發展國家會因為中國的發展而受益。但其實,中國正在建立的帝國根本不需要已發展國家的協助。

不久之后,人民幣將成為國際貨幣,到時將取締部分的美元儲備,中國便可用人民幣購買國外商品,甚至用外國也可用人民幣向中國購買產品。

目前,美國因為享有“超級特權”而可以將外匯儲備減至最低,令黃金占據總外匯儲備的75%。

過量的美元!

中國和其他亞洲地區在一個月前再次買入美元,似乎是害怕買入歐元等其他更疲弱的貨幣,因此最終還是重新選擇了美元。然而,為了維持外匯儲備的價值,亞洲國家將會大幅減持美元等外幣在總儲備的所百分比。

那時,美國將會實行資本管制,阻止美元回流美國,并降低美元匯率。由于原油工業復蘇,美國的貿易逆差減至接近零,因此并不會因為美元下跌而引致通脹。之前因為被入口所取代的相關工業也會由于美元下跌而增加了競爭力。

隨著美元價值下跌,加上美元作為外匯儲備的作用下降,可以預見將有大量的美元回流美國,包括“套利交易”以及其他國家減少美元儲備。

若利率上升(不斷有消息指年底前將提高利率),將會大量流失外資擁有的國債,之后經濟將會停滯、房屋市場將會崩潰,投資者也會因為喪失信心而出現大量恐慌性交易。

量化寬松

量化寬松旨在拯救并加強銀行體系,進而希望能夠推動經濟發展。先是美國,再來是歐元區和英國,現在連日本先后都因為量化寬松而能夠走出零增長、經濟衰退或通縮的困局,情況令人鼓舞。措施實行4年后,情況還有沒有改善呢?似乎沒有。反而只是減緩了衰退的速度,并大量增加了市場上的貨幣供應。

為了刺激經濟發展而發行的貨幣最終只會反噬央行,即雖然央行的資產負債表數字表面看來不錯,但實際并未深入解決經濟的基本問題。量化寬松計劃結束時,美聯儲的資產負債表預計將上升至6萬億美元。

央行早就意識到這點,但卻選擇忽略問題,而一味地不斷印鈔。但其實通縮問題一直都在惡化,只是我們沒有發現。

若量化寬松無法再刺激積極增長,而上述情況也確實出現了,那么市場便會迅速失去信心,并且禍及美元、歐元、英鎊和日元。那些跟隨美國推行量化寬松的已發展國家,他們的貨幣也會像美元一樣令人失去信心。市場對歐元已經喪失信心,之所以仍然存在是用來作為商品交換的工具,而非因為偏好選擇。日元則是因為日本央行蓄意令日元貶值。

若量化寬松無法再刺激積極增長,維持外匯市場并防止貨幣混亂和貨幣體系崩潰的唯一方法,便是實行資本管制,強迫市民繼續使用這些貨幣。塞浦路斯便是最佳的例子。當地政府以市民的利益為代價,推行大范圍的財政緊縮措施。

資本管制將會日益嚴苛并將涵蓋黃金

若發生上述情況,資本管制帶來的影響其實還好,真正可怕是政府和銀行為了生存,將會犧牲市民的利益、就業和國家的未來。

若真的到了這種境地,全球的貨幣體系還是要尋求黃金的協助,以支持市場對貨幣的信心,并確保全球的貨幣體系維持運作。

很明顯,現在只有少數國家擁有足夠的黃金來維持其貨幣的信譽,皆因黃金需求太大而供應卻太少。唯一能夠獲得黃金的途徑便是市民手上持有的黃金

美國《海外帳戶納稅法案》(FATCA)中的新要求越來越苛刻,瑞士銀行和金庫鼓勵客戶直接持有黃金是在他們名下被分配的帳戶里,從而令政府可以清楚知道市民在當地和海外持有的黃金數量。

因此,政府要求民眾運回海外的黃金作為政府之用,這也只是一小步而已。

據報道,歐洲最大的銀行之一荷蘭銀行(ABN AMRO)在信中向客戶表示,銀行不再將黃金運給客戶,而是向債戶持有人支付與貴金屬價格相等的貨幣。

好好保管您的黃金,別讓政府和銀行發現!

申明:文章內容僅供參考,不做投資建議。